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私の運用商品について 三菱UFJプライムバランス(成長型)編

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この記事を読むと以下のようなことが分かります!

  1. 三菱UFJプライムバランス(成長型)の中身
  2. 私の運用方法
  3. 気に入っているところ などなど

(※2022年2月9日ブログ情報更新)

 

 

運用商品説明

概要

三菱UFJプライムバランス(成長型)は読んで字の如くバランスタイプの商品となっており、これ1本で国内や外国の株式や債券に投資出来る商品となっています。

ポイントとしては、

  • 純資産総額:1,617億円
  • 設定日:2002年11月8日
  • 信託報酬:0.264%(税込)

こんなところですかね?

これを良しと見るか悪しと見るかは人それぞれですが、MUFGの商品の中で言えば良い部類に入ると私は思っています。

また、『成長型』以外に『安定型』や『安定成長型』もあり、それぞれの違いは株式と債券の比率です。

簡単に説明すると安定型→安定成長型→成長型の順に株式の比率が高くなっており、私は株式の比率が一番高い『成長型』を選択しています。

基準ポートフォリオ

三菱UFJプライムバランス(成長型)の基準ポートフォリオは下の図のようになっています。

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尚、それぞれの資産が連動する指数は以下の通りです。

  • 国内株式→TOPIX(配当込み)
  • 外国株式→MSCIコクサイ・インデックス(配当込み、円換算ベース)
  • 国内債券→NOMURA-BPI総合
  • 国債券→FTSE世界国債インデックス(除く日本、円ベース)
  • その他(短期金融資産)→有担保コール(翌日物)

因みにですが、MSCIコクサイ・インデックスは65%が米国、その他地域(イギリス、フランスなどなど21ヶ国)が35%という配分らしいので、もう少し踏み込んだ書き方をしたものが下になります。

  • 国内株式:50%
  • 米国株式:16.25%
  • 日米以外の株式:8.75%
  • 国内債券:17%
  • 国債券:5%
  • その他(短期金融資産):3%

こっちの方がイメージがしやすいですね。

組入上位銘柄

三菱UFJプライムバランス(成長型)の上位組入銘柄は、現時点では以下のようになっています。

  1. トヨタ自動車(1.7%)
  2. ソニー(1.3%)
  3. ソフトバンクグループ(1.2%)
  4. キーエンス(1.0%)
  5. APPLE INC(1.0%)
国内株式50%から考えても、上位は納得の銘柄達ですね。
また、元々少ない外国株式の枠から唯一上位に食い込んだAppleには凄さを感じます。

私の運用について

私はこの商品を毎月5,000円で積み立てています。

うちの会社では毎月5,000円~23,000円の間で積立金額を選ぶのですが、私は最低の5,000円にしています。

理由は、つみたてNISAの年間40万円の枠で米国株式を積立ているので、こっちは補助的な役割にしようと思ったからです。

米国株式をメインで資産運用している場合は『分散投資』という意味では相性が良い商品じゃないですかね?

私は個人的には気に入っています。(あくまでMUFGの商品の中での話ですが)

 

また、実際の運用状況は下から確認出来ますので、興味があれば読んでみて下さい。

pipi-iu.hatenablog.com

 

ではまた(^^)/